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關于P2P平臺“爆雷”案件,警察提醒:不要輕信“小道消息” !
2019-12-27

如果你投資的P2P平臺

不幸“踩雷”了怎么辦?

投資的P2P平臺

跑路”了怎么辦?

本期“涉眾金融風險防范小課堂

為您解答

同一案件不用多次報案


Q:

投資的P2P平臺踩雷了,怎么辦?

A:

對于總部在本地的報案:
你可以簡單書寫一份事情經過的陳述和證明自己投資的合同、打款記錄、銀行轉賬流水等記錄,到這個平臺運營總部所在地的派出所或區縣經偵支(大)隊報案。
如果你已經了解到,有很多人去報案過了,并且公安機關已經受理案件了,你就暫時不用去了,原因是:一個案件不用多次報案,報案就是為了讓公安機關知道這個事情,如果已經受理了就不用再跑過去了,將來公安機關會聯系你取證的。
這時候對辦案機關來說,最要緊的事情是開展初步核查,確定案件性質,做出立案決定,時間異常緊迫,因為只有立案后才能采取強制措施和查封保全財產。
有些案件比較重大,情況復雜,辦案機關不一定能夠馬上確定案件性質,這時候不要著急,要給辦案機關必要的核查時間。
對于總部在異地的報案:
如果你投資的平臺總部不在你所居住的地方,可以到居住地公安機關了解情況或報警,一般情況下你所在地的公安機關會登記信息,但是無法受理立案。
因為這種跨區域的案件是要按照“三統兩分”的原則,由總部所在地牽頭主辦的,總部所在地尚未定性和立案,分部所在地是很難對案件全貌認識清楚的,也就無法做出立案決定。
如果總部所在地已經有群眾在報案了,你也不用奔波到總部所在地去報案,過一段時間,總部所在地公安機關會發布協查的,這時候你所在地的公安機關會聯系你取證的。


不要相信“小道消息”


Q:

立案后為何不能及時發布相關案件最新信息?

A:

案件偵辦后,很多投資人很想了解案件的進展,追贓的比例,資金能償還多少,能不能先行返還一部分……這些心情都可以理解,但是,公安機關偵查中,可發布的信息并不多,一般就是案件偵辦節點,其他信息因為偵查保密的要求,不便發布。
信息發布,一般由主辦機關來發布,你可以關注主辦機關的微信公眾號、官方微博或者當地官方的其他媒體來源來了解。
投資群體人員間的一些“小道消息”以及非官方媒體散布的相關消息,千萬不可相信,更不應相互傳播。因為這當中的投資群體利益紛繁復雜,相信主辦機關一定會秉公處理;同時,不少案發事實表明,當中一些別有用心的人也會通過故意歪曲事實或滋事生非,達到一己之利或其他不可告人的目的。因此,絕不可相信那些搬弄是非的謠言,更不應搞所謂的“抱團維權”,既影響精力與秩序,也給受理調查或偵查工作添亂。
至于資產返還的比例和時間,需要全案訴訟終結以后才能開始,也就是說終審判決以后,才能返還。提前返還,不符合法定程序。
因此,時間的確比較漫長,但是公平和效率有時候就是一個對立統一體,法定程序都要遵守和履行。


投資人了解完整案件信息

需要1—2年


Q:

投資的P2P跑路了,我該怎么辦?

A:

請時刻關注深圳公安發出的案件情況通報。不建議大家在此階段集中報警,不管你早報案、晚報案、親臨報案、郵寄報案、網絡微信報案,甚至沒報案,該屬于你的清償款都會返還到你手中。
關于非法集資案件的清償,所依據的是平臺的后臺數據或者線下的賬冊。警察拿到數據或者賬冊之后,還要請有資質的司法審計機構進行審計,從而確定每個投資人的投資額作為清償的基數,最后由法院按照統一比例判決、執行。


Q:

報案后為什么有些人沒有拿到報警回執?

A:

一般來說,公安機關接報的警情錄入系統之后,系統會自動生成一份報警回執,交付給報警人。但是對涉及到幾千幾萬人的同一宗案件,系統也是同樣只生成一份報警回執給第一個報警人。但是要知道,報警人手上有沒有報警回執,并不影響報警人的任何合法權益。


Q:

公安機關為什么不能第一時間公布案件進展情況?要等多久才能得到最后的結果?

A:

一般來講,公安機關作為刑事偵查主體介入后,首先要查清的是:這是什么性質的案件?是什么人干的?證據或線索在哪?資金用到哪去了?要采取什么措施才能合法地最大限度地挽回損失?這都需要一定的時間。掌握這些初步進展會馬上公布嗎?大家想想:全世界都知道警方要抓什么人,要去凍結什么資產,那還有戲嗎?所以警方肯定不會公布。


Q:

警方抓到人了,凍結到一些資產了,為什么還不公布?

A:

要知道,人和人是有關聯性的,資產和資產更加有關聯性。過早公布,很可能原本還可以循線往下追的資金,馬上被利益相關方隱匿了。如果按照投資人希望的那樣,辦案進展一天一公布,那這案件基本上是廢了。


Q:

投資人什么時候能夠了解到完整的案件信息呢?

A:

一般是司法審計做完,資金追查到第四、五級,資金去向脈絡基本成形的時候,就可以公布了,這個時間大約需要三四個月。大家可以想象一下,一筆錢,十分鐘內可以打散到幾十個賬戶去,接著第二級再分散到幾千個賬戶,這幾千個賬戶分散在全國各地……那是一種什么樣的情形?
總之,按照經驗,追蹤資金去向,查清法律關系,凍結審計判決之后,投資人能知道最后結果的,一般需要1到2年


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